A transformação que este curso entrega
Este curso irá transformar sua carreira ao proporcionar uma compreensão estratégica e integrada das finanças em instituições financeiras — um dos pilares mais valorizados no mercado bancário. Você passará a enxergar o papel da controladoria não apenas como uma função operacional, mas como um elemento essencial para a tomada de decisão, mensuração de desempenho e criação de valor para o negócio. Essa visão permitirá atuar de forma mais analítica, estratégica e influente dentro da organização, abrindo caminhos para posições de destaque nas áreas de controladoria, finanças corporativas, planejamento e ALM.
O que você vai aprender
Os participantes terão a compreensão dos modelos e suas inter-relações no campo das finanças bancárias, abrangendo os seguintes temas:
- Metodologias aplicadas na apuração da margem financeira de spread das operações no segmento comercial x margem financeira do banking no ALM;
- Gerenciamento centralizado dos ativos e passivos (técnicas do ALM), desde a precificação do funding até a montagem das posições no banking book;
- Modelo de avaliação da performance, apuração da rentabilidade e retorno do capital alocado nos negócios (unidades, produtos, ALM e Tesouraria);
- Metodologia de precificação do spread dos ativos de crédito (método RAROC);
- Modelo de avaliação corporativa dos resultados de instituições financeiras;
- O planejamento em bancos: do estratégico até o processo orçamentário dos negócios.
A participação neste programa, além da compreensão, irá estimular a sua reflexão e análise acerca do papel das finanças em bancos. O programa contará com exercícios simulando situações reais para subsidiar a compreensão e a oportunidade de trocas ideias com colegas e instrutor experiente nesta área.
Conteúdo programático
01Visão das finanças e estruturas de unidades de gestão+
* Objetivos da gestão das finanças
* Estrutura de negócios e unidades de gestão (UG)
02Receitas dos negócios nos segmentos comerciais: margem financeira e serviços+
* Apuração da margem financeira de spread nos ativos de crédito
* Alocação das perdas financeiras com ativos de crédito (PDD e PEC)
* Apuração da margem financeira nas captações de renda fixa
* Apuração da margem financeira nos core deposits
* Apuração das receitas com prestação de serviços
* Composição das receitas nos segmentos comerciais: margem financeira e serviços
03Unidade ALM: gestão centralizada dos ativos e passivos+
* Objetivos da unidade ALM nos bancos
* Gerenciamento da liquidez: mercado SELIC e monitoramento
* Gerenciamento do funding próprio do capital líquido em caixa (CLC)
* Balanço gerencial: Posição dos usos e fontes (balance sheet management)
* Macrofluxo da precificação do funding entre ALM x unidades comerciais
04Margem financeira das unidades centralizadas e corporativas+
* Estrutura de livros nas unidades ALM (banking books) e Tesouraria (trading books)
* Apuração da margem financeira no ALM: banking books
* Apuração da margem financeira na Tesouraria: trading books
* Apuração da margem financeira no Institucional e visão consolidada Macrofluxo da precificação do funding entre ALM x unidades comerciais
05Modelo de rateio das despesas e gestão dos custos administrativos+
* Objetivos da gestão dos custos administrativos nos bancos
* Classificação das despesas administrativas e centros de custos
* Metodologias de rateio das despesas em custos: Absorção e ABC
* Gerenciamento dos custos administrativos nas unidades de gestão
06Consolidação dos resultados gerenciais das unidades de gestão+
* Modelo de demonstrativo dos resultados gerenciais (DRU) das unidades de gestão
* Estrutura de um sistema de informações gerenciais (SIG/MIS)
* Visão integrada dos resultados gerenciais (unidades x produtos) e consolidado
* Os demonstrativos contábeis em bancos: DF´s
* Processo de conciliação dos resultados contábil x gerencial
07Análise da performance e retorno de capital nas unidades e corporativo+
* Gestão do capital regulatório e econômico
* Precificação do spread e taxas dos ativos no método RAROC
* Metodologia de avaliação da performance e retorno do capital alocado
* Visão integrada da gestão do capital em bancos
08Processo de planejamento: da estratégia ao orçamento dos negócios+
* Planejamento estratégico e modelo de negócios
* Processo orçamentário dos negócios: volumes, resultados e capital
* Integração das finanças e riscos em bancos
Por que fazer este curso
Participar deste curso é essencial para profissionais que desejam dominar a lógica financeira e o modelo de gestão interna dos bancos, compreendendo como a margem financeira é formada, conciliada e analisada. Você aprenderá metodologias utilizadas pelos grandes players do mercado, como RAROC, precificação de funding e análise de retorno de capital, além de técnicas de consolidação contábil e gerencial.
- Com uma abordagem 100% prática e ministrado por especialista com experiência real em bancos, este programa permitirá que você aplique imediatamente os conceitos aprendidos, fortalecendo sua capacidade analítica e seu valor estratégico nas discussões de performance, orçamento e rentabilidade.
Para quem é este curso
Direcionado a todos os profissionais, analistas ou gestores, das áreas de contabilidade, controladoria, finanças e demais áreas de interesse que queiram reciclar ou desenvolver conhecimentos específicos nos processos de atuação em controladoria de Instituições Financeiras.
Impacto na sua atuação profissional
Ao concluir este curso, você se tornará um profissional preparado para atuar de forma estratégica na controladoria e gestão financeira de instituições bancárias. Será capaz de compreender e explicar a rentabilidade de negócios, dialogar com áreas como riscos, tesouraria e planejamento, além de propor melhorias baseadas em dados e indicadores.
Esse domínio técnico e visão sistêmica fortalecerá seu posicionamento para cargos de controller, gerente financeiro, business partner ou especialista em performance bancária. Além disso, o curso soma 15 pontos CRC em diversas categorias, o que contribui diretamente para o avanço da sua certificação e credibilidade profissional.
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